Финансовый регулятор Австралии Austrac возражает против чрезмерного использования банками ИИ для создания отчетов о подозрительной активности (SAR). Источники в отрасли сообщают, что представители Austrac недавно проводили встречи с несколькими банками, убеждая их применять ИИ более осмотрительно. Один крупный банк получил замечание на закрытой встрече.
Банки годами применяют машинное обучение, чтобы отмечать подозрительные операции. А вот переход к большим языковым моделям набрал обороты лишь за последние два года — технология обещала сэкономить средства.
Заместитель руководителя Austrac Кэти Миллер отметила: агентство не готово к потоку "низкокачественных" машинных отчетов, где полно данных, но нет полезной информации. По ее словам, банки рискуют слать огромные пачки документов только ради защиты от штрафов.
Банки стремятся к меньшему объему, но лучшему качеству. Чем больше данных, тем сильнее шум. Если ИИ нужен банкам лишь для нарастания количества отчетов, это повод для проверки.